Cảnh giác với việc bán sim, cho thuê sim để vay tín chấp

Khoảng hơn một năm nay, việc thuê sim, mua sim điện thoại để vay tín chấp trở nên rầm rộ. Các sim được nhiều người “săn” thuê với mức giá lên đến vài triệu đồng/lần, nếu bán đứt sim thì giá rẻ hơn. Các sim được săn lùng là những thuê bao nhận được tin nhắn mời vay tiền tín chấp từ các công ty tài chính như: FE Credit, Mirae Asset, OCB COM-B…

Trên các diễn đàn, group, facebook cá nhân xuất hiện rất nhiều lời rao như: “Anh chị em nào có sim mời vay của FE Credit như hình thì inbox em để có giá tốt. Giao dịch trực tiếp toàn quốc, có sang tên chính chủ”. Các tin nhắn mời vay thường có dạng như: “Quý khách đủ điều kiện vay tiền mặt lên đến 50 triệu đồng, trả góp tối thiểu 514.000 đồng/tháng. Chỉ cần CMND. Soạn TM gửi 5566 (miễn phí) để đăng ký ngay”. Hay các lời rao “mua sim Vinaphone, Viettel nhận tin nhắn từ công ty tài chính với giá 1,5 triệu đồng/sim”; “chuyên cung cấp sim, chỉ cần CMND gốc sẽ được hỗ trợ vay vốn đến 50 triệu đồng, không cần chứng minh lương, thu nhập”...

Cậu em tôi là một trong những người “may mắn” nhận được tin nhắn mời vay tiền của một công ty tài chính. Thấy có người quảng cáo trên facebook là thuê sim như vậy với giá từ 2 đến 4 triệu đồng. Thấy tự nhiên có món hời và dù sao cũng không cần đến khoản vay nên cậu ta đã thử liên hệ với người thuê sim. Người thuê sim đảm bảo rằng sẽ không ảnh hưởng gì đến chủ sim. Chỉ là do có nhiều khách hàng muốn vay nhưng không có được các tin nhắn như vậy nên họ đứng ra môi giới cho người muốn vay được thuận lợi hơn. Chủ sim chỉ cần soạn 1 - 2 tin nhắn, khi người thuê yêu cầu thì chuyển hướng cuộc gọi cho họ một lúc, rồi sau đó có thể chặn cuộc gọi đến trong 1 - 2 ngày. Khi ngân hàng đã chấp thuận khoản vay, người cho thuê sim sẽ nhận được tiền thù lao.

Không đầy 2 ngày sau, cuộc giao dịch đã thành công, cậu em tôi nhận được số tiền 3 triệu đồng như đã thỏa thuận. Nhưng rồi bẵng đi hơn 2 tháng thì cậu ta bị nhân viên tổng đài, nhân viên thu hồi nợ của công ty tài chính gọi điện nhắc nợ liên tục. Lúc này mới vỡ lẽ rằng đã có người dùng sim của mình vay tiền rồi “bùng” luôn. Do không tỉnh táo suy nghĩ và tìm hiểu kĩ, vì một món hời nhỏ trước mắt mà khiến cuộc sống đảo lộn dù cậu ta đã cố giải thích rằng mình không hề vay mà chỉ cho thuê sim…

Với chiêu trò này kẻ gian đã có thể giải quyết được hai bài toán lớn nhất khi vay tín chấp là: điểm tín dụng của mình không bị ảnh hưởng và không bị gọi đòi nợ khi không thanh toán. Thực tế, đã không ít người vướng phải những rắc rối bởi người có nhu cầu chỉ thuê chứ không mua, chính là chỉ mượn pháp nhân người khác để vay tiền nên chủ thuê bao không kiểm soát được việc người vay có trả tiền vay và lãi đúng hạn hay không và bản thân họ phải chịu những cuộc điện thoại nhắc nợ hàng tháng. Nhiều vụ việc đã vượt quá tầm kiểm soát như: người thuê sim để vay tiền rồi bỏ trốn, không trả nợ, từ đó bên cho vay liên tục gọi điện nhắc nhở người cho thuê sim. Thậm chí có những cuộc điện thoại, tin nhắn lạ đe dọa chủ sim hoặc liên lạc với người nhà, người thân, nơi làm việc của chủ sim để làm ầm ĩ, bôi nhọ danh dự chủ sim để đòi nợ.

Nguy hiểm hơn, ở sản phẩm vay tiền mặt qua sim điện thoại xuất hiện những đối tượng bằng cách nào đó đã thu thập CMND, sổ hộ khẩu của một số người có điểm tín dụng tốt (thường hay được các công ty tài chính mời chào vay) rồi chỉnh sửa, lập hồ sơ vay vốn. Sau đó, bọn chúng mua hoặc thuê sim điện thoại đủ điều kiện vay để đóng giả khách hàng, trả lời tham chiếu. Tất cả việc kí kết hồ sơ vay vốn, thỏa thuận đều được thực hiện trực tuyến. Khi hồ sơ vay được giải ngân, các đối tượng mạo danh và sử dụng giấy tờ giả để rút tiền tại các đối tác của các công ty tài chính. Trong trường hợp này, những người bán sim, cho thuê sim sẽ phải đối mặt với những rắc rối vô cùng lớn.

Việc cho thuê sim để người thuê vay tiền công ty tài chính rất dễ trở thành tiếp tay cho kẻ gian dù chỉ là vô tình. Sẽ khó tránh việc bị truy đòi nợ sau này, khi các đối tượng thuê sim đã nhận tiền rồi cao chạy xa bay. Do vậy, nếu ai “may mắn” có sim điện thoại được chào mời từ các công ty tài chính hay ngân hàng cần phải thật tỉnh táo, đừng vì món lợi nhỏ trước mắt mà phải chịu hàng loạt rắc rối, thậm chí là hậu quả trong tương lai.

Anh Anh (TP. Thái Nguyên)